في هذه المقالة ، سنتعمق في أكثر أنواع الاحتيال شيوعًا في سوق العملات المشفرة ، ونأمل أن يحمي ذلك قراءنا من المخاطر غير المرغوب فيها.
قلة المسؤولية
أحد أنواع الاحتيال الشائعة في سوق العملات الرقمية ناتج عن الإهمال. يحدث هذا في كثير من الأحيان بسبب تدني مستوى المسؤولية وعدم وجود تنظيم صارم من قبل السلطات. على الرغم من أن الحرية الممنوحة لرجال الأعمال تسمح لهم بتحقيق أكثر الأفكار جرأة، إلا أنها تزيد أيضًا من خطر تجاهل اساسيات الأعمال مثل التحكم و الأمن.
أشهر مثال على الإهمال الإجرامي في صناعة التشفير هو حالة Mt. Gox ، منصة، تحظى بشعبية في اول بداية السوق. في ذلك الوقت ، أدى نقص المعرفة بالتخصصات المالية والخبرة الإدارية ، إلى جانب عدم الرغبة في حل المشكلات الأمنية وتزوير الأرقام ، إلى فقدان 650.000 BTC من أموال المستخدمين بسبب عمليات اختراق مزعومة. أدت القضية إلى ديون بملايين الدولارات وملاحقة جنائية لرئيس المنصة مارك كاربيليس. بالطبع ، تغيرت الصناعة كثيرًا منذ ذلك الحين ، ولكن مع تبسيط نقطة الدخول إلى السوق ، لا يزال احتمال مواجهة مثل هذه المواقف كبيرًا.
تبديل بطاقة SIM
يعد استبدال بطاقة SIM طريقة شائعة للوصول إلى حساباتك المشفرة الثمينة، نظرًا لأن معظم فحوصات الأمان ، مثل البريد الإلكتروني والمصادقة الثنائية ، مرتبطة برقم هاتف محمول.
وهكذا ، في 14 نوفمبر 2019 ، أدانت محكمة مقاطعة ماساتشوستس المحتالين الذين تمكنوا من سرقة أكثر من 550،000 دولار من حسابات الأعمال المشفرة عن طريق تحويل رقم الهاتف المحمول من خلال المشغل من بطاقة SIM “مكسورة / مفقودة” إلى حسابهم الذي تم إنشاؤه حديثًا. كان ضحايا المهاجمين من اهم متداولين العملات الرقمية وشبكة أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين.
مشاريع البونزي
تظهر عمليات الاحتيال الاستثمارية القديمة الجيدة، التي تثري كبار المستثمرين على حساب المستخدمين الجدد، بانتظام في سوق العملات المشفرة و تحظى بشعبية كبيرة، خاصة في آسيا.
في ديسمبر 2019 ، تم اعتقال منظمي تجمع التعدين المعروف بشبكة BitClub واتهموا بالاحتيال ، بمبلغ 700 مليون دولار. اِدعى المدعي العام عليهم انه استثمر في أسهم الشركة مقابات ايرادات كبيرة – عرضت الشركة الاستثمار في قوة الحوسبة و في التعدين ، وزودوا المستثمرين بمعلومات كاذبة حول دخل التعدين ودخل غير مسبوق وواعد.
تزوير التقارير
في 19 يونيو 2020 ، جمدت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) أصول صندوق خاص يستثمر في العملات الرقمية، و الذي عرض على المستثمرين أسهمًا في الشركة. لجذب مستثمرين جدد ، قام الصندوق بتزوير البيانات المالية ووثائق المراجعة المزورة ، مما يشير إلى أرباح مبالغ فيها للغاية. على سبيل المثال ، أفادوا عن أرباح بلغت 100.77٪ و 92.9٪ للربع الثالث والرابع من عام 2019 بدلاً من الاعتراف بأنهم تكبدوا خسائر بالفعل. وبلغت خسائر المستثمرين عشرات الملايين من الدولارات. ولا يزال تحقيق لجنة الأوراق المالية والبورصات في هذه القضية جاريًا.
من الأفضل أن تكون آمناً من آسفاً
نعم ، إن سوق العملات المشفرة جذاب للغاية، ولكن لا يطلق عليه اسم “الغرب المتوحش” بدون سبب – في غياب التنظيم فهو المصيدة الافضل للاشخاص الذين يبحثون عن طرق لإثراء أنفسهم بسرعة ، بما في ذلك أولئك الذين يريدون أن يصبحو اغنياء على نفقتك الخاصة ، في الأوقات التي لا تتوقعها على الأقل. بالطبع ، عند اختيار الشركة أو المنصة أو المحفظة أو الخدمة أو الشريك أو الصندوق ، يجب أن تعطي الأفضلية للشفافية الكاملة والسمعة الإيجابية وضمانات معينة. ومع ذلك ، مع الالتزام الصارم بالإجراءات الأمنية ، واستخدام الاحتياطات الإضافية، والتحليل، لا يزال سوق العملات الرقمية مكانًا فريدًا في صناعة تكنولوجيا المعلومات، حيث تكون القدرة على تحقيق ثروة من خلال المضاربة متوازية مع إمكانية جعل أشياء لا تصدق تتحقق.